Les clés pour présenter votre entreprise
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- Vos locaux sont-ils loués (type de bail) ou possédés (par l’entreprise, en nom propre, ou par une SCI) ?
- Quel est l’état de votre parc matériel ? Nécessite-t-il des investissements ?
Les prévisions
Plan de charge / activité
- Quel est l’état de votre carnet de commandes et vers quoi voudriez-vous tendre cette année ?
- Quels sont les moyens commerciaux que vous allez mettre en place ?
Projets à venir
- Une embauche ? Des formations ? Du conseil ? Des logiciels de gestion ? Une réorganisation de vos stocks ?
- Une amélioration de votre processus de production ? Un investissement ?
Soyez concret dans la présentation des actions que vous allez mettre en place.
Pour vos partenaires, c'est demain qui est important, pas hier
L'état financier de votre entreprise et de votre activité
Compte de résultat
Chiffre d’affaires
- Quelle est son évolution ces trois dernières années ?
- Comment est-il réparti entre vos différents types de prestations ou de clientèle ?
Charges
- Quelle est l’évolution de vos achats de production ces trois dernières années ?
- Quelle est l’évolution de vos frais généraux ces trois dernières années ?
Bénéfices
- Quelle est leur évolution ces trois dernières années ?
Entreprise individuelle : ce bénéfice se considère déduction faite de vos rémunérations.
Frais financiers
Que comprennent vos frais financiers ? Cela renseigne sur votre capacité à anticiper vos besoins et le type de solutions que vous sollicitez.
Bilan
Capitaux propres
- Quels est leur montant dans le bilan ? Entreprise individuelle : ces capitaux propres se considèrent déduction faite de vos rémunérations.
- Ces fonds propres sont-ils au moins égaux à vos emprunts bancaires ? Cela renseigne sur votre endettement.
Encours clients
- Quels sont vos délais de règlement clients dans les faits ?
- Facturez-vous immédiatement acomptes, situations de chantier et solde dès la réception ?
- Cautionnez-vous vos retenues de garantie ?
- Quels sont les chantiers en cours ? Expliquez-vous, car vos créances clients importantes, même bien gérées, peuvent faire peur à un non-initié au BTP.
Dettes fournisseurs, sociales et fiscales
- Quel est le montant de vos dettes fournisseurs ?
- Que comprennent vos dettes sociales et fiscales (Urssaf, caisses de congés payés, impôts…) ?
Disponibilités
Trésorerie
- Disposez-vous régulièrement de trésorerie ?
- Quels sont vos encaissements et décaissements prévisibles à six mois ? Idéalement, établissez un prévisionnel de trésorerie.
- Disposez-vous de lignes de crédit à la banque (découvert, Dailly…) ?
- Faites-vous appel à un assureur crédit ? à une société d’affacturage ?
Partenaires
Banque, assurances et expert-comptable
- Avez-vous plusieurs comptes ?
- Quelles sont vos relations avec votre banque (connaissez-vous votre cotation Banque de France) ?
- Sur quel montant êtes-vous couvert par votre assureur, en particulier sur la dommages-ouvrage et la décennale ?
- À quelle fréquence échangez-vous avec votre cabinet comptable ?
- Avez-vous établi ensemble un mode de fonctionnement particulier ?
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